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31/10/2016. Aprobadas las Creencias de Inversión de Pensions Caixa 30

 

 

 

 

CREENCIAS DE INVERSIÓN DE PENSIONS CAIXA 30, F.P.

En octubre de 2016 la Comisión de Control de Pensions Caixa 30, F.P. estableció 7 creencias de inversión con un doble objetivo:

  • Servir de guía en el proceso de inversión del Fondo de Pensiones.

  • Permitir una toma de decisiones eficaz por parte de todos los agentes involucrados en el mismo (Comisión de Control, Subcomisiones, Entidad Gestora y Consultores). 

Adicionalmente, se incluyen en este documento las sub-creencias que sirvieron de base para la definición de cada una de las creencias y que permiten tener una visión más concreta del objetivo que se persigue con cada una de ellas.

1. Un buen nivel de Governance y una toma de decisiones efectiva conducen a mejores resultados.

· Es importante que la misión y objetivos del Plan y del Fondo estén claramente definidos y entendidos.

· Es importante que las funciones y responsabilidades de la Comisión de Control, las Subcomisiones y las de la Entidad Gestora estén claramente definidas.

· Una mejor comunicación de la Comisión de Control con los Partícipes y Beneficiarios permitirá una mejor toma de decisiones de los mismos en su planificación de la jubilación.

 

    2. La estrategia de inversión es la fuente principal de generación de rentabilidad y riesgo para el Fondo de Pensiones.

· Existe una estrecha relación entre la rentabilidad y el riesgo de una inversión.

· Sólo se asumirá riesgo cuando sea adecuadamente recompensado en el conjunto de la cartera.

· La adecuada diversificación mejora la relación entre rentabilidad y riesgo del Fondo.

· La Comisión de Control prestará especial atención a la naturaleza y probabilidad de que ocurran eventos extremos.

 

3. La gestión activa y táctica del Fondo de Pensiones será una fuente adicional de rentabilidad y riesgo.

· En aquellos mercados financieros que sean menos eficientes buscaremos valor a través de la gestión activa.

· El empleo de la gestión táctica supone una ventaja competitiva para el Fondo.

 

4. Las decisiones de inversión serán coherentes con el horizonte temporal de largo plazo del Fondo.

· Los inversores a largo plazo tienen una ventaja competitiva frente a los inversores a corto plazo.

 

5. La gestión de los costes deberá aportar valor al Fondo de Pensiones.

· Los costes serán gestionados de forma eficiente.

· Los costes serán considerados en las decisiones de inversión.

 

6. Los factores extra-financieros serán contemplados en el proceso de inversión.

· La consideración de los factores ambientales, sociales y de buen gobierno en las inversiones es importante en la generación de rentabilidades a largo plazo.

· Es aceptable la exclusión de determinadas inversiones.

· La Comisión de Control, de forma coordinada con la Entidad Gestora, será activa en la actividad de engagement y en los procesos de diálogo.

 

7. El seguimiento y análisis periódico de los resultados del Fondo ha de centrarse en la consecución de todos los objetivos fijados.

· El seguimiento de los resultados del Fondo ha de considerar en primer lugar el cumplimiento de sus propios objetivos y de forma secundaria, los resultados de otros Fondos de Pensiones.

· Es importante entender las fuentes de rentabilidad y riesgo del Fondo.

· Un marco de seguimiento robusto incluye análisis cuantitativos y cualitativos.





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