En octubre de 2016 la Comisión de Control de Pensions Caixa 30, F.P. estableció 7 creencias de inversión con un doble objetivo:
- Servir de guía en el proceso de inversión del Fondo de Pensiones.
- Permitir una toma de decisiones eficaz por parte de todos los agentes involucrados en el mismo (Comisión de Control, Subcomisiones, Entidad Gestora y Consultores).
Adicionalmente, se incluyen en este documento las sub-creencias que sirvieron de base para la definición de cada una de las creencias y que permiten tener una visión más concreta del objetivo que se persigue con cada una de ellas.
- Un buen nivel de Governance y una toma de decisiones efectiva conducen a mejores resultados.
- Es importante que la misión y objetivos del Plan y del Fondo estén claramente definidos y entendidos.
- Es importante que las funciones y responsabilidades de la Comisión de Control, las Subcomisiones y las de la Entidad Gestora estén claramente definidas.
- Una mejor comunicación de la Comisión de Control con los Partícipes y Beneficiarios permitirá una mejor toma de decisiones de los mismos en su planificación de la jubilación.
- La estrategia de inversión es la fuente principal de generación de rentabilidad y riesgo para el Fondo de Pensiones.
- Existe una estrecha relación entre la rentabilidad y el riesgo de una inversión.
- Sólo se asumirá riesgo cuando sea adecuadamente recompensado en el conjunto de la cartera.
- La adecuada diversificación mejora la relación entre rentabilidad y riesgo del Fondo.
- La Comisión de Control prestará especial atención a la naturaleza y probabilidad de que ocurran eventos extremos.
- La gestión activa y táctica del Fondo de Pensiones será una fuente adicional de rentabilidad y riesgo.
- En aquellos mercados financieros que sean menos eficientes buscaremos valor a través de la gestión activa.
- El empleo de la gestión táctica supone una ventaja competitiva para el Fondo.
- Las decisiones de inversión serán coherentes con el horizonte temporal de largo plazo del Fondo.
- Los inversores a largo plazo tienen una ventaja competitiva frente a los inversores a corto plazo.
- La gestión de los costes deberá aportar valor al Fondo de Pensiones.
- Los costes serán gestionados de forma eficiente.
- Los costes serán considerados en las decisiones de inversión.
- Los factores extra-financieros serán contemplados en el proceso de inversión.
- La consideración de los factores ambientales, sociales y de buen gobierno en las inversiones es importante en la generación de rentabilidades a largo plazo.
- Es aceptable la exclusión de determinadas inversiones.
- La Comisión de Control, de forma coordinada con la Entidad Gestora, será activa en la actividad de engagement y en los procesos de diálogo.
- El seguimiento y análisis periódico de los resultados del Fondo ha de centrarse en la consecución de todos los objetivos fijados.
- El seguimiento de los resultados del Fondo ha de considerar en primer lugar el cumplimiento de sus propios objetivos y de forma secundaria, los resultados de otros Fondos de Pensiones.
- Es importante entender las fuentes de rentabilidad y riesgo del Fondo.
- Un marco de seguimiento robusto incluye análisis cuantitativos y cualitativos.