A l’octubre de 2016 la Comissió de Control de Pensions Caixa 30, F.P. va establir 7 creences d’inversió amb un doble objectiu:
- Servir de guia en el procés d’inversió de Fons de Pensions.
- Permetre una presa de decisions eficaç per part de tots els agents involucrats en el mateix (Comissió de Control, Subcomissions, Entitat Gestora i Consultors).
Addicionalment, s’inclouen en aquest document els subcreences que van servir de base per a la definició de cadascuna dels creences i que permeten tenir una visió més concreta de l’objectiu que és persegueix amb cadascuna d’eles dobles.
- Un bon nivell de Governance i una presa de decisions efectiva condueixen a millors resultats.
- És important que la missió, objectius de el Pla i de Fons estiguin clarament definits i entesos.
- És important que les funcions i responsabilitats de la Comissió de Control, les subcomissions i les de l’entitat gestora estiguin clarament definides.
- Una millor comunicació de la Comissió de Control amb els partícips i beneficiaris permetrà una millor presa de decisions dels mateixos en la seva planificació de la jubilació.
- L’estratègia d’inversió és la font principal de generació de rendibilitat i risc per al Fons de Pensions.
- Hi ha una estreta relació entre la rendibilitat i el risc d’una inversió.
- Només s’assumirà risc quan sigui adequadament recompensat en el conjunt de la cartera.
- L’adequada diversificació millora la relació entre rendibilitat i risc d’Fons.
- La Comissió de Control prestarà especial atenció a la naturalesa i probabilitat que ocorrin esdeveniments extrems.
- La gestió activa i tàctica del Fons de Pensions serà una font addicional de rendibilitat i risc.
- En aquells mercats financers que siguin menys eficients buscarem valor mitjançant la gestió activa.
- L’ocupació de la gestió tàctica suposa un avantatge competitiu per al Fons.
- Les decisions d’inversió seran coherents amb l’horitzó temporal de llarg termini de Fons.
- Els inversors a llarg termini tenen un avantatge competitiu enfront dels inversors a curt termini.
- La gestió dels costos haurà d’aportar valor al Fons de Pensions.
- Els costos seran gestionats de forma eficient.
- Els costos seran considerats en les decisions d’inversió.
- Els factors extra-financers seran contemplats en el procés d’inversió.
- La consideració dels factors ambientals, socials i de bon govern en les inversions és important en la generació de rendibilitats a llarg termini.
- És acceptable l’exclusió de determinades inversions.
- La Comissió de Control, de manera coordinada amb l’Entitat Gestora, serà activa en l’activitat de engagement i en els processos de diàleg.
- El seguiment i anàlisi periòdica dels resultats del Fons ha de centrar-se en la consecució de tots els objectius fixats.
- El seguiment dels resultats de el Fons ha de considerar en primer lloc el compliment dels seus propis objectius i de forma secundària, els resultats d’altres fons de pensions.
- És important entendre les fonts de rendibilitat i risc d’Fons.
- Un marc de seguiment robust inclou anàlisis quantitatives i qualitatives.